"1СПАРК-риски" - все для проверки контрагентов

Зачем необходимо проверять контрагента?

Существует несколько основных проблем в связи с которыми на текущий момент необходимо проверять даже тех контрагентов, которыми мы считаем «надежными» - тех, с кем мы давно работаем:

• Контрагенты могут быть «транзитными компаниями» или «фирмами однодневками», другими словами компаниями, которые служили для оптимизации налогов нашими партнёрами.
• У компаний с которыми мы работаем, может резко ухудшиться их финансовое положение. Из-за чего? Да время такое.
• У налоговиков изменяется подход к оценке «чистоты» контрагентов. Соответственно у неблагонадежных контрагентов могут резко начаться проблемы. И как не странно проблемы могут возникнуть и у Вас. Слышали про должную осмотрительность?

И тогда получается, что «благонадежные» контрагенты, должны иметь возможность защитить себя и от «неблагонадежных» контрагентов и от налоговой, в связи с деятельностью «неблагонадежных» контрагентов.

Как «неблагонадежность» контрагента может отразиться на моей компании?

• Повышение кредитных рисков, рост «дебиторской задолженности», кассовые разрывы
• Прямые мошеннические действия со стороны сторонней компании
• Налоговые риски и должная осмотрительность

Как проверить контрагента?

Если произвести анализ того, что рекомендуют делать, в этой связи получается следующий список действий по каждому контрагенту:

• Проверить контрагента в ФНС, ФАС, ФССП, ФМС, ВАС и т.д., все эти службы завели свои собственные бесплатные сервисы. Для этого нужно собрать данные более чем с 20 сервисов, распечатать изображение экрана и сохранить (*см. рекомендации ФНС);
• Сделать запросы в государственные органы (ИФНС, Росстат);
• Произвести запрос документов у самого контрагента;
• Произвести оценку деятельности бизнес-партнера (проверка деловой репутации, изучение сайта контрагента и отзывов лиц, сотрудничавших с ним);
• Провести личную встречу;

Все выше приведенные шаги логичны и правильны и крупные компании давно включили данные шаги в свою бизнес-практику. Этим у них занимаются специальные службы, такие как служба безопасности, юристы и т.д. В принципе, по одному или двум контрагентам Вы это сможете сделать самостоятельно.

При этом даже крупные компании предпочитают оптимизировать данный процесс и уже давно доверяют проверку информационным системам. Например таким, как система СПАРК-Интерфакс.

Как работает 1СПАРК-Риски и как он осуществляет проверку контрагентов?

• Индексы системы СПАРК
• Мониторинг контрагентов
• Получение заверенной справки с подробной информацией о контрагенте

Индексы системы 1СПАРК-Риски

Система производит анализ и предоставляет результаты анализа в виде агрегированных и удобных для восприятия индексов. В «СПАРК-Риски» и «СПАРК-Риски+» входит три индекса:

Индекс должной осмотрительности (ИДО) - индекс, производящий оценку того, что компания является:

• Фирмой-однодневкой;
• Транзитной компанией;
• Брошенным активом;

Показатель может находиться в красной, желтой или зеленой зоне. Если контрагент в красной зоне, тогда его нужно проверять дополнительно и детально, когда в зеленой – то компания похожа на благонадежную по всем признакам.

При построении индекса используется более 50 показателей:

• Факторы «однодневности»;
• Присутствие в сети Интернет;
• Наличие патентов;
• Действие Лицензий;
• Участие в госзакупках;
• Наличие судебных споров;
• Наличие задолженности по налогам;
• Залоги;
• и прочее;

ИДО используется уже много лет и прошла проверку у тысяч крупных и средних компаний.

Индекс финансового риска (ИФР). Данный индекс производит анализ финансового состояния компании. Ключевой задачей этого индекса – выявить компании близкие к банкротству. ИФР разделяет все юридические лица на три уровня риска. При распределения по уровням учитывая 11 коэффициентов, которые рассчитываются по сдаваемой финансовой отчетности.

Визуально индекс так же разделен на цветовые зоны. Если ИФР находится в красной зоне, то проявляем осторожность в процессе взаимодействия, особенно при предоставлении отсрочек по платежам.

Если индекс не рассчитан вовсе, то это говорит о том, что компания не сдает отчетность в органы статистики.

Индекс платежной дисциплины (ИПД) рассчитывает средний фактический срок исполнения своих финансовых обязательств по заключенным договорам. Этот индекс строится на данных переданных в СПАРК на добровольной основе крупными энергоснабжающими компаниями, предприятиями, собирающими коммунальные платежи, телекоммуникационными и торговыми компаниями и т.д. В расчете ИПД участвуют около 100 000 юридических лиц.

В программы 1С данные этих индексов интегрированы непосредственно в объекты системы, например карточку справочника «Контрагенты».

Мониторинг контрагентов

Второй важной составляющей является мониторинг контрагентов. Он так же встроен в типовые объекты системы и пользователь может видеть важные изменения в жизни контрагента прямо в процессе осуществления операций.

Такая организация информации позволит Вам не совершить ошибок, что очень важно

Получение заверенной справки с подробной информацией о контрагенте

Вы можете зафиксировать факт проявленной должной осмотрительности, получив заверенную бизнес справку

На основании какой информация строятся данные индексы?

Структура компании: совладельцы, дочерние компании, филиальная сеть, руководство

Сведения о регистрации в государственных органах: реквизиты компании, патенты, лицензии, товарные знаки

Финансовая отчетность предприятий, банков и страховых компаний

Скоринги для оценки кредитных рисков и риска неблагонадежности компании (ИДО, ИФР)

Финансовые и расчетные коэффициенты, в том числе отраслевые; сведения об аудиторских проверках

Описание деятельности компании

Участие в государственных и коммерческих закупках, судебных спорах

Запрос кредитных историй физических и юридических лиц через «Объединенное кредитное бюро»

Информация о процедуре банкротства и решениях арбитражных судов

Существенные события, анонсы корпоративных событий

Данные о доменных именах компании

Сведения об обязательствах компании, исполнительных производствах и проверках компании госорганами

Сообщения СМИ, публичная информация

Информация о выпусках ценных бумаг, календарь событий по акциям и облигациям, котировки, сведения о регистраторе

Вакансии компании

Заложенное имущество компании

Откуда собирается данная информация?

Регистрационные данные

Регистрационная информация компаний и ИП

Федеральная налоговая служба

Реестры ЕГРЮЛ и ЕГРИП, официальные выписки из реестров

Международная корпорация Dun & Bradstreet

Все компании мира и их связи, крупнейший в мире реестр

Собственный колл-центр «Интерфакса»

Актуализация контактных данных операторам

Регистрационные органы стран СНГ

Юр лица Украины, Белоруссии, Киргизии, Казахстана и других стран

Отчетность

Годовая и квартальная отчетность юридических лиц

Федеральная служба государственной статистики

Коды классификаторов, реквизиты компаний и бухгалтерская отчетность

Центральный банк Российской Федерации

Отчетность банков и компаний финансового сектора

Центр раскрытия корпоративной информации

Отчетность, эмиссионные документы, сущфакты, уставы

Данные компаний

Предоставление отчетности самими компаниями

Сведения о деятельности

Участие в тендерах, лицензии, проверки, набор персонала

Федеральное казначейство

Государственные контракты, реестр недобросовестных поставщиков

Роспатент

Нематериальные активы и товарные знаки

Система мониторинга и анализа медиа

Публикации в СМИ, Интернете, транскрипты ТВ и радио

Открытые данные

Публично доступная информация о компании

Рисковые факторы

Банкротства, суды, смена владельцев

Верховный суд Российской Федерации

Арбитражные дела, исковые заявления, отслеживание движения дела

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве

Сообщения о банкротствах, торгах имуществом, залогах

Вестник государственной регистрации

Сообщения о реорганизации и ликвидации юридических лиц

Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц

Сообщения о стоимости чистых активов, лицензиях, залогах

Какие основные преимущества получает пользователь системы 1СПАРК-Риски?

• Провести проверку контрагента с помощью «1СПАРК Риски» вы можете не выходя из программы 1С.
• Вы получаете всю информацию необходимую для проверки контрагентов. Вам больше не нужно искать сайты в интернет, где можно проверить контрагента.
• С помощью системы СПАРК вы можете узнать не только то, что произошло, но и то, что еще только должно случится (ликвидация контрагента, реорганизация контрагента, потеря платежеспособности и многое другое)
• Данные о контрагенте появляются раньше, чем информация в ЕГРЮЛ. У Вас всегда будет время, чтобы принять обоснованные решения на основании проведенной проверки контрагента.
• Заверенная бизнес –справка – документ который, подтверждает проявленную вами должную осмотрительность.